[TT 17/6] Vu. a'p EPCO - Minh Phu.ng (fwd)

[Dam Son <son@u.washington.edu>]

---------- Forwarded message ----------
Date: Thu, 19 Jun 1997 15:03:00 +0700
From: "proxy098@hotmail.com" <proxy098@hotmail.com>
Newsgroups: soc.culture.vietnamese
Subject: [TT 17/6] Vu. a'p EPCO - Minh Phu.ng

Vu. a'p EPCO - Minh Phu.ng

Ba('t giam Pha.m Nha^.t Ho^`ng, Nguye^~n Ngo.c Bi'ch va` na(m ca'n bo^.
nga^n ha`ng kha'c, vi` sao ?

Nga`y 14-6-1997, Co+ quan ca?nh sa't ddie^`u tra Co^ng an TP.HCM dda~
kho+?i to^', ba('t ta.m giam ba?y ca'n bo^. nga^n ha`ng ve^` ha`nh vi
co^' y' la`m tra'i ca'c qui ddi.nh cu?a Nha` nu+o+'c ve^` qua?n ly' kinh
te^' ga^y ha^.u qua? nghie^m tro.ng, bao go^`m : Pha.m Nha^.t Ho^`ng
(pho' gia'm ddo^'c Nga^n ha`ng Co^ng thu+o+ng chi nha'nh TP.HCM -
Incombank TP.HCM), Tra^`n Bi`nh Minh (tru+o+?ng pho`ng ti'n du.ng
Incombank TP), Huy`nh Vi~nh Sang (pho' pho`ng ti'n du.ng Incombank TP),
Le^ To^'t Nghie^.p (pho' pho`ng ti'n du.ng Incombank TP), Vu~ Cao (to^?
tha^?m ddi.nh Incombank TP), Nguye^~n Ngo.c Bi'ch (pho' gia'm ddo^'c
Nga^n ha`ng Ngoa.i thu+o+ng TP.HCM - Vietcombank TP.HCM), Pha.m Thanh
Tu`ng (pho' pho`ng ti'n du.ng Vietcombank TP). (LTS: Tho+`i gian ga^`n
dda^y sau ha`ng loa.t ca'c vu. a'n co' lie^n quan dde^'n nga^n ha`ng
nhu+ Tamexco, Lam So+n, Epco - Minh Phu.ng... nhu+~ng ngu+o+`i tre^n
dda~ bi. thuye^n chuye^?n sang thu ho^`i co^ng no+.). 
Ta.i sao ca'c quan chu+'c nga^n ha`ng tre^n bi. ba('t ta.m giam ?

DDu+o+`ng ddi cu?a mo'n no+. kho^?ng lo^` cu?a Minh Phu.ng ta.i
Incombank

Ma(.c du` chi? mo+'i dda(.t quan he^. ti'n du.ng vo+'i Co^ng ty Minh
Phu.ng trong tho+`i gian nga('n ngu?i chu+a tro`n ba na(m, nhu+ng Nga^n
ha`ng Co^ng thu+o+ng chi nha'nh TP.HCM (Incombank TP) dda~ dda^?y mo'n
no+. vo+'i kha'ch ha`ng na`y le^n con so^' ky? lu.c : 3.700 ti? ddo^`ng,
trong ddo' no^?i le^n vai tro` cu?a pho' gia'm ddo^'c Pha.m Nha^.t
Ho^`ng va` mo^.t so^' ca'n bo^. ti'n du.ng. 

Mo^'i quan he^. ddo' ba('t dda^`u tu+` khoa?ng tha'ng 10-1994, khi Ta(ng
Minh Phu.ng ddu+o+.c Lie^n Khui Thi`n ddu+a dde^'n "die^.n kie^'n" o^ng
Trang Si~ Lie^m (gia'm ddo^'c Incombank TP) va` ddu+o+.c o^ng Lie^m
duye^.t cho vay 10 ti? ddo^`ng, ddo^`ng tho+`i ba?o la~nh cho Ta(ng Minh
Phu.ng nha^.p mo^.t ta`u pha^n bo'n tri. gia' le^n dde^'n 1,2 trie^.u
USD. Cu~ng tu+` dda^y, Ta(ng Minh Phu.ng dda(.t ddu+o+.c mo^'i quan he^.
vo+'i Pha.m Nha^.t Ho^`ng. Khi o^ng Trang Si~ Lie^m tho^i co^ng ta'c o+?
Incombank, mo^'i quan he^. giu+~a Pha.m Nha^.t Ho^`ng va` Ta(ng Minh
Phu.ng ca`ng tro+? ne^n no^`ng tha('m, ke'o theo vie^.c bu`ng no^? ca'c
quan he^. ti'n du.ng ha`ng ti? ddo^`ng. 

Nhu+ chu'ng ta dda~ bie^'t, tu+` 1995, Co^ng ty Minh Phu.ng dda~ lu'n
sa^u va`o co^ng no+. do kinh doanh chu? ye^'u du+.a tre^n tie^`n vay
nga^n ha`ng, sa?n pha^?m chu? ye^'u la` ba^'t ddo^.ng sa?n la.i kho^ng
co' dda^`u ra, co^.ng vo+'i vie^.c qui ddi.nh cu?a tho^'ng ddo^'c Nga^n
ha`ng Nha` nu+o+'c ve^` ha.n mu+'c cho vay dda~ la`m cho Co^ng ty Minh
Phu.ng ro+i va`o nguy co+ pha' sa?n. DDe^? ddo^'i pho', Ta(ng Minh
Phu.ng dda~ la^.p ra 29 co^ng ty con dde^? thu hu't ti'n du.ng mo+'i
nha(`m tra? no+. cu~. 

Ma(.c du` bie^'t ca'c co^ng ty na`y la` cu?a Ta(ng Minh Phu.ng va` cho
vay la` kho' co' kha? na(ng thu ho^`i, nhu+ng Pha.m Nha^.t Ho^`ng va`
ca'n bo^. ti'n du.ng va^~n gia?i quye^'t cho vay va` ba?o la~nh nha^.p
tra? cha^.m a`o a.t. Ta.i co+ quan ddie^`u tra, Ta(ng Minh Phu.ng khai
nha^.n, khi ca^`n tie^`n Ta(ng Minh Phu.ng tru+.c tie^'p ga(.p Pha.m
Nha^.t Ho^`ng, Tra^`n Bi`nh Minh, Le^ To^'t Nghie^.p dde^? tho?a
thua^.n. Hai be^n se~ tho^'ng nha^'t mu+'c tie^`n va` Ta(ng Minh Phu.ng
cho bie^'t te^n co^ng ty ddu+'ng pha'p nha^n vay tie^`n... sau ddo' ca'n
bo^. ti'n du.ng va` Pha.m Nha^.t Ho^`ng se~ ho+.p thu+'c ho'a ba(`ng
chu+'ng tu+` va` ra le^.nh xua^'t chi tie^`n. Ca'c ta`i sa?n the^'
cha^'p cho nhu+~ng quan he^. ti'n du.ng na`y, theo ddie^`u tra ban
dda^`u, tha^'p ho+n ra^'t nhie^`u so vo+'i mu+'c ddu+o+.c gia?i quye^'t
cho vay, ba?o la~nh. 

Ngoa`i ra, Ta(ng Minh Phu.ng dda~ nho+` mo^.t so^' co^ng ty kha'c ngoa`i
he^. tho^'ng co^ng ty cu?a mi`nh ddu+'ng pha'p nha^n vay tie^`n ta.i
Incombank TP, sau ddo' chuye^?n tie^`n ve^` Co^ng ty Minh Phu.ng.
Ngu+o+`i co' pha'p nha^n vay tie^`n se~ ddu+o+.c hu+o+?ng mo^.t khoa?n
tie^`n go.i la` tie^`n di.ch vu. nga^n ha`ng, tu+o+ng tu+. nhu+ tie^`n
thu+o+?ng "sa'ng kie^'n" kho+i nguo^`n ngoa.i te^. ta.i De^.t Nam
DDi.nh. Co+ quan chu+'c na(ng dda~ xa'c ddi.nh co' khoa?ng 10 co^ng ty
thu hu't ti'n du.ng cho Co^ng ty Minh Phu.ng ba(`ng hi`nh thu+'c na`y.
Pha.m Nha^.t Ho^`ng va` nhu+~ng ngu+o+`i lie^n quan bie^'t ro~ phu+o+ng
thu+'c tre^n nhu+ng va^~n gia?i quye^'t cho vay, ba?o la~nh. 

Da^'n sa^u the^m mo^.t bu+o+'c, Ta(ng Minh Phu.ng co`n chi? dda.o la`m
ca'c ho+.p ddo^`ng mua ba'n ha`ng kho^'ng giu+~a ca'c co^ng ty con vo+'i
nhau va` du`ng ca'c bo^. chu+'ng tu+` na`y dde^? vay tie^`n. Ba(`ng thu?
ddoa.n na`y, Ta(ng Minh Phu.ng dda~ "qua ma(.t" ddu+o+.c ca? ba "bo^.
lo.c" go^`m Vu~ Cao (to^? tha^?m ddi.nh), Tra^`n Bi`nh Minh - Huy`nh
Vi~nh Sang - Le^ To^'t Nghie^.p (pho`ng ti'n du.ng) va` Pha.m Nha^.t
Ho^`ng (ban gia'm ddo^'c)... dde^? mo'c ra tu+` Incombank TP nhu+~ng
khoa?n tie^`n kho^?ng lo^`. 

Pha.m Nha^.t Ho^`ng tha^.t ra cu~ng kho^ng xa la. gi` vo+'i co^ng
lua^.n. Ta.i co+ quan ddie^`u tra cu~ng nhu+ o+? hai phie^n so+, phu'c
tha^?m vu. a'n Tamexco, Ngo^ Va(n Ho^? (ke^' toa'n tru+o+?ng Tamexco)
dde^`u kha(?ng ddi.nh dda~ na(m la^`n ddu+a ddo^la "bo^`i du+o+~ng" cho
Pha.m Nha^.t Ho^`ng (lu'c ddo' mo+'i chi? la` tru+o+?ng pho`ng ti'n
du.ng) vo+'i so^' tie^`n to^?ng co^.ng  19.500 USD. DDa'p la.i, Pha.m
Nha^.t Ho^`ng dda~ ky' duye^.t (cho vay, gia ha.n) na(m ho+.p ddo^`ng
ti'n du.ng cho Tamexco. Ra^'t tie^'c, va^'n dde^` na`y chu+a ddu+o+.c
la`m ro~. 

Ve~ ddu+o+`ng hu+o+u cha.y

Co`n ddo^'i vo+'i Vietcombank TP.HCM, Ta(ng Minh Phu.ng dda~ co' quan
he^. kha'ch ha`ng tu+` nhu+~ng na(m 1990; nhu+ng mo^'i quan he^. ga('n
bo' giu+~a Nguye^~n Ngo.c Bi'ch, Pha.m Thanh Tu`ng va` Ta(ng Minh Phu.ng
chi? tro+? ne^n dda(.c bie^.t ga('n bo' trong nhu+~ng na(m ga^`n dda^y,
song ha`nh vo+'i nhu+~ng quan he^. ti'n du.ng mo+` a'm, vo+'i mo'n no+.
le^n dde^'n 220 ti? ddo^`ng.

Va`o khoa?ng cuo^'i tha'ng 4 dda^`u 5-1996, Ta(ng Minh Phu.ng ca^`n 9
ti? ddo^`ng ne^n dde^'n dda(.t va^'n dde^` vo+'i Nguye^~n Ngo.c Bi'ch
va` Pha.m Thanh Tu`ng. Ca? hai dda~ ba`y cho Ta(ng Minh Phu.ng mo^.t
"chie^u" ra^'t ddo^.c dda'o va` Ta(ng Minh Phu.ng cho a'p du.ng ngay.
Nga`y 10-5-1996, Ta(ng Minh Phu.ng ky' vo+'i Co^ng ty TNHH Epco ho+.p
ddo^`ng va` ho'a ddo+n xua^'t kho so^' 25466, no^.i dung la` Epco ba'n
cho Minh Phu.ng 500 ta^'n so+.i tri. gia' 14,5 ti? ddo^`ng, ha`ng nha^.n
ta.i kho 745-746 Vo~ Va(n Nga^n, Thu? DDu+'c. Ta(ng Minh Phu.ng ky'
tie^'p ho+.p ddo^`ng lu`i nga`y (109/HDD 96 dde^` nga`y 9-5-1996) va`
phie^'u xua^'t kho 6103 ba'n cho Co^ng ty TNHH Ho`a Hie^.p so^' ha`ng
tre^n vo+'i gia' 14,55 ti? ddo^`ng. Cu~ng trong nga`y 10-5-1996, Co^ng
ty TNHH Ho`a Hie^.p do pho' gia'm ddo^'c Nguye^~n Thi. Thanh Nguye^.t
dda~ ky' ho+.p ddo^`ng vay 9 ti? ddo^`ng cu?a Vietcombank TP.HCM. Ma(.c
du` dda^y chi? la` ho+.p ddo^`ng kho^'ng, hoa`n toa`n kho^ng co' mo^.t
kilo^gam so+.i na`o nhu+ng pho' pho`ng ti'n du.ng Pha.m Thanh Tu`ng
va^~n dde^` xua^'t va` pho' gia'm ddo^'c Nguye^~n Ngo.c Bi'ch va^~n ky'
cho vay. Chi'n ti? ddo^`ng ngay sau ddo' ddu+o+.c chuye^?n va`o ta`i
khoa?n cu?a Minh Phu.ng. 

Vo+'i phu+o+ng thu+'c tu+o+ng tu+. hoa(.c ke^ ki'ch gia' tri. ta`i sa?n,
ha`ng ho'a the^' cha^'p, Pha.m Thanh Tu`ng, Nguye^~n Ngo.c Bi'ch tie^'p
tu.c chuye^?n tie^`n cho Minh Phu.ng qua ca'c co^ng ty con cu?a Co^ng ty
Minh Phu.ng: Tua^'n Vie^.t (12 ti?), Tua^'n Nhi (8 ti?), Hie^.p y' (10
ti?), Huy`nh Gia (7,5 ti?), Minh Ta^m (8,12 ti?), Minh Thu+o+ng (8 ti?),
Minh Thua^.n (1,7 ti?), Minh Hua^'n (11 ti?), Minh Ho^`ng (20 ti?), Minh
DDu+'c (7,5 ti?), Minh Thanh (19 ti?), Khai Minh (10 ti?)... DDe^'n nay
co+ quan chu+'c na(ng dda~ xa'c ddi.nh trong so^' na`y dda~ co' 13 ho+.p
ddo^`ng ti'n du.ng co' da^'u hie^.u lu+`a dda?o, co' kha? na(ng ga^y
tha^'t thoa't cho Vietcombank TP 131 ti? ddo^`ng. 

Nguye^~n Ngo.c Bi'ch co`n ky' mo^.t so^' va(n ba?n nha(`m xa'c nha^.n
co' kie^?m tra ha`ng the^' cha^'p va` "co' ha`ng tha^.t". DDa^y la` co+
so+? ra^'t quan tro.ng dde^? ddo^'i pho' vo+'i ca'c co+ quan kie^?m tra,
ke'o da`i qua' tri`nh ti'n du.ng cu?a Ta(ng Minh Phu.ng da^~n dde^'n
thie^.t ha.i cho ta`i sa?n nha` nu+o+'c nga`y ca`ng nghie^m tro.ng ho+n. 

Tha^'y "de^~ a(n", Nguye^~n Ngo.c Bi'ch, Pha.m Thanh Tu`ng nga`y ca`ng
lu'n sa^u va`o qua' tri`nh na`y. 

Tu+. cu+'u la^'y mi`nh ?!

Trong phie^n ho.p nga`y 25-12-1996 vo+'i Vietcombank TP, Ta(ng Minh
Phu.ng thu' nha^.n kho^ng co' kha? na(ng tra? ngay khoa?n no+. 10 ti?
ddo^`ng qua' ha.n (trong mo^.t thu+o+ng vu. ti'n du.ng) va` dde^` nghi.
xin gia ha.n. Ma(.c du` Minh Phu.ng co`n no+. 86 ti? (dda'o ha.n trong
tha'ng 11 va` 12-1996) kho' co' kha? na(ng chi tra?, nhu+ng o^ng Bi'ch
va^~n cha^'p thua^.n. 

Ta(ng Minh Phu.ng dde^` nghi. ddu+a mo^.t so^' dda^'t ddai va`o dde^?
the^' cha^'p cho ca'c khoa?n no+. co`n la.i va` "ke^u" gia' kha' cao.
Co+ so+? cu?a gia' na`y ca(n cu+' va`o gia' dda~ ddu+o+.c mo^.t "chie^'n
hu+~u" kha'c la` Incombank TP.HCM cha^'p nha^.n tru+o+'c ddo', cu. the^?
la` lo^ dda^'t 18 ha o+? Thu? DDu+'c tri. gia' 118 ti? ddo^`ng, cao ho+n
so vo+'i gia' thi. tru+o+`ng va` kho^ng co' co+ so+? pha'p ly' ho+.p
le^.. Nhu+ng Nguye^~n Ngo.c Bi'ch va^~n ddo^`ng y' va` co`n ba?o Ta(ng
Minh Phu.ng "tho^ng ca?m" vi` gia' nhu+ va^.y co' the^? la`m cho Ta(ng
Minh Phu.ng bi. thie^.t (?). 

Tuy nhie^n, va^'n dde^` na`y sau phie^n ho.p va^~n chu+a gia?i quye^'t
ngay ddu+o+.c vi` ca'c lo^ dda^'t na`y chu+a dda^`y ddu? thu? tu.c
(ne^'u kho^ng cha('c cha('n Nha` nu+o+'c se~ bi. tha^'t thoa't the^m
mo^.t khoa?n kho^ng nho? nu+~a!). 

Sau ddo', khi Vie^.n Kie^?m sa't TP.HCM ra le^.nh kie^?m tra ca'c ha`ng
ho'a the^' cha^'p ta.i Vietcombank cu?a Ta(ng Minh Phu.ng, Epco.
Nguye^~n Ngo.c Bi'ch, Pha.m Thanh Tu`ng la` ngu+o+`i ddi kie^?m tra dda~
dde^` xua^'t la~nh dda.o nhu+~ng no^.i dung sai su+. tha^.t nhu+ "ha`ng
co' tha^.t" (trong khi doanh nghie^.p dda~ tha'o ra ba'n), ddo^`ng
tho+`i dde^` ra phu+o+ng a'n "cu+'u" Ta(ng Minh Phu.ng, Epco ba(`ng
bie^.n pha'p "ta'i the^' cha^'p" ma` no^.i dung cu?a no' kho^ng kha'c
gi` cuo^.c ho.p "ve~ ddu+o+`ng hu+o+u cha.y" va`o nga`y 25-12-1996 ne^u
tre^n. Tha^.t ra Vietcombank TP ba?o ve^. Ta(ng Minh Phu.ng, Epco to+'i
gio+` phu't cuo^'i cu`ng cu~ng kho^ng co' gi` la. vi` dda^y co' le~
cu~ng la` ca'ch dde^? "tu+. cu+'u la^'y mi`nh". 
oOo 
Mo^.t quan chu+'c nga^n ha`ng dda~ tu+`ng pha't bie^?u ta`i sa?n the^'
cha^'p cu?a ca'c doanh nghie^.p ddo^i khi chi? co' gia' tri. nhu+ mo^.t
lie^`u thuo^'c an tha^`n. Nhu+ng trong tru+o+`ng ho+.p quan he^. ti'n
du.ng giu+~a Ta(ng Minh Phu.ng va` Incombank, Vietcombank TP thi` dda^y
la.i la` mo^.t lie^`u thuo^'c ddo^.c. 
NHo'M PV CHi'NH TRi. - Xa~ Ho^.I

* O^ng Pha.m Nha^.t Ho^`ng sinh na(m 1943, dda~ hoa.t ddo^.ng trong
nga`nh nga^n ha`ng (NH) tu+` gia?i pho'ng dde^'n nay, tu+`ng giu+~ ca'c
chu+'c vu. pho' pho`ng ti'n du.ng, tru+o+?ng pho`ng ro^`i pho' gia'm
ddo^'c thu+o+`ng tru+.c phu. tra'ch ti'n du.ng cu?a Incombank TP.HCM.
Co+` dda~ dde^'n tay o^ng Ho^`ng khi o^ng ddu+o+.c dde^` ba.t la`m pho'
gia'm ddo^'c trong na(m 1995. Do o^ng Phan Thanh Cha^u, ngu+o+`i
ddu+o+.c bo^? nhie^.m va`o chu+'c gia'm ddo^'c thay the^' o^ng Trang Si~
Lie^m nghi? hu+u, chi? chuye^n ve^` co^ng ta'c to^? chu+'c, kho^ng ra`nh
nhie^`u ve^` nghie^.p vu. NH ne^n mo.i thu+' ve^` ti'n du.ng dda~
ddu+o+.c giao cho o^ng Ho^`ng. 

Trong na(m 1996, Thanh tra Nha` nu+o+'c dda~ pha't hie^.n vu. lie^n
doanh (xa^y khu kho So'ng Tha^`n - So^ng Be') kho^ng bi`nh thu+o+`ng
giu+~a Incombank TP.HCM vo+'i Minh Phu.ng ma` Minh Phu.ng dda~ ddi.nh
gia' ta`i sa?n go'p lie^n doanh o+? mu+'c ra^'t cao nhu+ng va^~n kho^ng
ca?nh ti?nh ddu+o+.c nhu+~ng ngu+o+`i co' tra'ch nhie^.m o+? NH. Na(m
1996, sau khi no^? ra vu. vay tra? cha^.m, o^ng Ho^`ng va^~n bi`nh cha^n
nhu+ va.i. Ga^`n dda^y, khi la~nh dda.o TP kie^'n nghi. xu+? ly' nhu+~ng
ngu+o+`i cu?a nga`nh co' lie^n quan dde^'n ca'c vu. a'n lo+'n, nhu+ng
la~nh dda.o NH Co^ng thu+o+ng cha^`n chu+` vi` ddo+n vi. ta.i cho^~ cho
ra(`ng o^ng Ho^`ng la` "ngu+o+`i ddu+'ng dda('n va` co' na(ng lu+.c".

* Co`n o^ng Nguye^~n Ngo.c Bi'ch thi` ngu+o+.c la.i, kho^ng ddu+o+.c
dda`o ta.o ba`i ba?n ve^` NH. Nhu+~ng ngu+o+`i la`m la^u na(m cho bie^'t
ho^`i ddo' o^ng Lo^. kho^ng muo^'n nha^.n o^ng Bi'ch. The^' nhu+ng o^ng
Bi'ch va^~n leo da^`n tu+` ca'n bo^. pho`ng ti'n du.ng le^n chu+'c vu.
pho' gia'm ddo^'c cu?a Vietcombank TP.HCM, bo? qua mo^.t so^' ca'n bo^.
kha'c dda~ bi. vu+o+'ng va`o vu. Minh Phu.ng (ddo+.t thanh tra na(m
1993). Kho^ng gio?i ve^` nghie^.p vu. nhu+ng o^ng Bi'ch ra^'t khe'o
tranh thu?. Khi o^ng Lo^. chua^?n bi. nghi? hu+u, o^ng Bi'ch cu~ng dda~
va^.n ddo^.ng ti'ch cu+.c dde^? do.n ddu+o+`ng cho mi`nh va`o chu+'c vu.
gia'm ddo^'c. The^' nhu+ng o^ng dda~ tha^'t ba.i. Nhie^`u ngu+o+`i
tha('c ma('c vi` sao o^ng Bi'ch la.i thoa't trong nhie^`u vu. "lu`m
xu`m" o+? Vietcombank TP.HCM ? Nhu+~ng ngu+o+`i am hie^?u cho bie^'t
o^ng Bi'ch la` ngu+o+`i cho vay nhu+ng sau ddo' la`m thu? tu.c cho ca'c
ddo+n vi. na`y ddu+o+.c dda?o no+. va` tri`nh gia'm ddo^'c quye^'t,
mo^.t ca'ch dde^? tro^'n tra'nh tra'ch nhie^.m. Tuy nhie^n trong vu.
Minh Phu.ng, o^ng Bi'ch dda~ kho^ng tha`nh co^ng vo+'i thu? thua^.t
na`y. DDa^`u tha'ng 6-1997, o^ng dda~ bi. ca'ch chu+'c pho' gia'm ddo^'c
va` chuye^?n sang la`m co^ng ta'c thu no+. tru+o+'c khi bi. ba('t giam. 

PV